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独立系1級FPとは
FP(ファイナンシャル・プランナー)とは
FP(ファイナンシャル・プランナー)とは、お客様の状況(収支、財産、借金、家族構成、職業、価値観、将来計画など)をお聴きした上で、 お客様一人ひとりの状況に応じた資産運用、税金対策、保険、人生・資金計画などをご一緒に考えたり、ご提案する専門家です。
FPはその有する知識のレベルに応じて3級から1級までの等級に分かれています。
1級FP(ファイナンシャル・プランナー)とは
1級FPは、「ファイナンシャル・プランニング技能検定」で検定される、最上位の資格です。
「2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者」
または「FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者 」が1級FPの学科試験を受験することができ、
さらに実技試験に合格することで、1級FPとして認められます(CFP認定者等も1級FPの実技試験を受験することができます)。
1級FPは年間合格者が数百名という少なさです。
独立系1級FPとは
1級FPは金融機関や保険会社に所属している方が多く、 これらの方は所属会社の取り扱う商品を強く勧めることがあります。
一方、金融機関や保険会社に所属していない独立系1級FPは、取扱い商品に縛られることなく、お客様の状況に応じたご提案を自由に行えます。
相続手続きとFP
相続手続きは、故人の財産をどのように引き継ぐかを決めていくことです。FPは、相続人の皆様の状況をお聴きし、 今後についてご一緒に考えることで、相続手続のお手伝いをします。
当事務所所属の1級ファイナンシャル・プランナーは、相続案件を多数扱う会計事務所での経験を活かし、 お客様の相続財産につきアドバイスをしております。まずはお気軽にご相談ください。